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必看的十大經典金融騙局

2017-10-18 15:30:45 來源:

近年來,金融詐騙的案子屢屢發生,詐騙的花樣也層出不窮。“縱橫不出方圓,萬變不離其宗。”如果知曉了敵人的布陣,在日常理財中破解敵人的騙局也就容易多了。

“是誰制造了鈔票,你在世上稱霸道,有人為你去賣命呀,有人為你去坐牢……”一首體現金錢誘惑的歌詞,道出了古往今來,多少人因它而身陷囹圄,迷失自己。騙子為騙錢設下種種騙局,百姓為獲更多利益而踏入騙局,無數事實告訴人們,除了要抵擋金錢的誘惑,如何慧眼識破騙子的詐騙手段也尤為重要。

騙局:龐氏騙局

龐氏騙局是一種最常見的投資詐騙,是金字塔騙局的變體,很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的。這種騙術是一個名叫查爾斯·龐奇的投機商人“發明”的。龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補西墻”、“空手套白狼”。簡言之,就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報,以制造賺錢的假象,進而騙取更多的錢。查爾斯·龐奇1920年開始從事投資欺詐,大約4萬人被卷入騙局,被騙金額達1500萬美元,相當于今天的1.5億美元。龐奇最后鋃鐺入獄。

騙局:連環信騙局

戴夫·羅斯是世界上最有名的連環信的始作俑者。20多年前,第一封格式化的連環信從郵局發出,連環信的標題是“快速賺錢”,信中要求收信人將一定數額的錢寄到信中列出的幾個名字名下,然后將這封信復制寄到其他地址。連環信中許諾,這樣做的結果就是用小投資賺大錢,在60天內就能賺到4萬英鎊。在中國,常在短信、QQ群、微博、論壇里見到“轉發并能話費增值”、“把此消息傳給10位好友,將加上10元話費。我剛試過是真的,試后請查費。”遇見此類信件和帖子,大可不必理會。

騙局:傳銷詐騙

2001年,一個名為“女人授權給女人”的金字塔傳銷詐騙案成為世界報紙重點報道的對象,這一詐騙案席卷整個英國,令許多英國婦女遭受巨大損失。這一騙局采取交納入會費的方式,鼓勵女性投資,許諾投資3000英鎊,就可以得到2.4萬英鎊的回報,還竭力從會員那里套取其家人和朋友的聯系方式。很多人因此失去了3000英鎊的入會費。

騙局:“419詐騙案”

你是否收到過一封英文電子郵件,寫信人自稱是尼日利亞政府某高官的家人,因政變或貪污行為暴露,其銀行賬戶被凍結,需要有人幫助,才能將數千萬美元轉移出來,然后要求你提供資金以及銀行賬號的細節,幫助他們轉移這筆資金,并許諾給你豐厚的回報,但實際上他們會取空你的賬戶。這就是尼日利亞“419詐騙案”。據調查,尼日利亞騙子每年在網上行騙錢財達4000萬美元。

騙局:征婚騙局

人們常說,愛情會遮蔽人的眼睛。這或許是越來越多愛情騙子通過互聯網交友中心詐騙的原因。去年7月份,6名中老年婦女假扮成建筑商、海歸商人或喪偶留巨額遺產之人,在各小報、雜志刊登征婚虛假廣告,專門騙取文化程度不高的中老年男子,騙取金額高達數百萬元。當然,也不乏“高富帥”騙“多金女”的案例。

騙局:彩票騙局

加拿大的有組織犯罪團伙給一些英國家庭打電話,告訴他們中了加拿大的彩票大獎,而要兌獎,必須先繳納一定數額的手續費。盡管手段很拙劣,但仍有很多英國人上當,有人甚至被騙走4萬英鎊。去年就有媒體報道,貴陽多人在路邊撿到“刮刮獎”中二等獎26萬元,兌獎方式是傳真身份證復印件和銀行卡賬戶。這樣的騙局,老年人最容易上當。

騙局:金字塔傳銷騙局

上世紀90年代,70%的阿爾巴尼亞家庭在5年時間里,將相當于這個國家一年國民生產總值30%的10億美元投入到這個無底洞中,這些騙子承諾給投資者支付高達20%—30%的月息。阿爾巴尼亞2/3的人口在最具破壞性的金字塔傳銷騙局中失去了自己的畢生積蓄,引發街頭騷亂,導致數千人死亡,在這個貧窮的國家差點掀起了一場內戰,最后導致政府垮臺。因為從一開始,這一騙術就得到了政府的支持。

騙局:克洛斯騙局

巴洛·克洛斯騙局是英國歷史上最臭名昭著的騙局之一。上世紀80年代,巴洛·克洛斯公司吸收了1.8萬個私人投資者的資金,這些受騙者都認為自己投資的是沒有風險的政府債券。實際上,大筆資金進入了公司的創始人彼得·克洛斯的私人賬戶。他把這筆錢用來購買私人飛機、豪華汽車豪宅和豪華游艇,過著奢侈的生活,直到被揭發出來,鋃鐺入獄。

騙局:白血病騙局

一些騙子頗懂得觸動人們的心弦。幾年前,美國印第安納州一對夫婦稱自己的孩子患上白血病,希望能在孩子死前滿足她的夢想。整個小鎮都被調動起來捐款,最后籌集了1.3萬美元。結果事實是他們的孩子很健康,而他們帶著騙取的錢,飛到佛州的迪士尼樂園大玩了一場。

騙局:虛擬銀行騙局

風靡全球的在線游戲《第二人生》中出現了一個虛擬銀行“Ginko Financial”,它聲稱可以給投資者帶來高額回報。但該虛擬銀行很快倒閉,導致許多人無法拿回自己的投資。之后,《第二人生》上又出現了一個銀行,它在吸收了眾多虛擬貨幣——林登幣之后,關門大吉,而銀行的兩位開辦者把250萬林登幣兌換成了現實中的貨幣——5000美元,再也不在《第二人生》上露面。

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